基本方針
一 お客様の立場に立ってその意思を尊重し、誠実な営業活動を行ないます。
一 保険会社が定めた取扱い方法及び法令等に則り、適正な営業活動を行ないます。
一 金融のプロフェッショナルとして、知識向上のため研鑽に励み、質の高いサービスを提供します。
「金融商品の販売等に関する法律」に基づく勧誘方針
「金融商品の販売等に関する法律」に基づき、弊社の金融商品の勧誘方針を、次のとおり定めておりますので、ご案内いたします。
勧誘方針
保険法、保険業法、金融商品の販売等に関する法律、金融商品取引法、消費者契約法、個人情報の保護に関する法律およびその他各種法令等を遵守し、適正な商品販売に努めてまいります。
お客さまの立場に立った保険販売に努めます
- お客さまに商品内容を十分ご理解いただけるよう、知識の修得、研さんに励むとともに、説明方法等について工夫し、わかりやすいご説明に努めてまいります。
- お客さまの商品に関する知識、経験、財産の状況および購入の目的等を総合的に勘案し、お客さまに適切な商品をご選択いただけるよう、お客さまのご意向と実情に沿った説明に努めてまいります。
- 市場の動向に大きく影響される投資性商品については、リスクの内容について、適切な説明に努めてまいります。
- 商品の販売にあたっては、お客さまの立場に立って、時間帯、場所、方法等について十分配慮いたします。
適正な業務運営に努めます
- お客さまに関する情報については、適正に取り扱うとともに厳正に管理いたします。
- お客さまのご意見、ご要望等を、商品の開発・販売方法に活かしてまいります。
- 万一保険事故が発生した場合、保険金等の請求の手続きにあたりましては、迅速、的確、丁寧な対応に努めて参ります。
- 保険金を不正に取得されることを防止する観点から、適正に保険金額を定める等、適切な商品の販売
に努めてまいります。 - 弊社がご提案する損害保険は、損害保険会社との間で締結した損害保険代理店委託契約に基づき、損害保険会社の代理権を有しており、保険商品の中には告知受領権を有する商品もあります。
- 弊社がご提案する生命保険は、保険会社からの委託を受けてお客様と引受保険会社の保険契約締結の媒介を行うものです。告知受領権や保険契約の締結の代理権はありません。